Для новичка тяжело разобраться в многообразии видов деятельности, связанных с криптовалютой. Большой объём разноплановой информации, насыщенной специальными терминами, запутывает и осложняет понимание.
Я позволил себе составить таблицу с основными направлениями деятельности и их кратким описанием, чтобы читателю в целом стало понятно, о чём идёт речь. Кроме того, я указал типовые сложности, которые могут свести на нет вашу прибыль при занятии тем или иным подвидом деятельности. Но не бойтесь! Всё это я пишу только для объективности. Автор нашёл свой (оптимальный) путь, и вы держите эту книгу, которая уже содержит ответ. Однако совсем умолчать о возможных потенциально прибыльных направлениях было бы нечестно и однобоко. Всё-таки автор нашёл себя только в одном из этих подвидов, другие по тем или иным причинам лично мне не подошли (может быть, вам они окажутся полезными). Поэтому знакомьтесь:
| Наименование | Суть | Возможные сложности | ||
| Торговля (Trading) через криптобиржи | ||||
| Ручная торговля | Анализ рынка, технический и фундаментальный анализ, совершение сделок вручную | * | Высокие требования к вашему опыту | |
| * | Необходимость использования множества индикаторов | |||
| * | Трудоемкость аналитической работы | |||
| Автоматическая торговля – использование торговых ботов | Использование специальных программ, которые работают (покупают и продают активы) по заранее заданным алгоритмам | * | Сложность настройки | |
| * | Отсутствие готовых стратегий | |||
| * | Часто необходимость программирования | |||
| Арбитраж | Получение прибыли на разнице цен одной и той же криптовалюты на разных биржах | * | Необходимость отслеживания множества бирж и валют | |
| * | Комиссии бирж на вывод средств | |||
| * | Долгое зачисление на целевую биржу и потеря выгодной цены | |||
| Скальпинг | Совершение множества быстрых сделок для получения небольшой прибыли с каждой | * | Сложность настройки торгового терминала | |
| * | Необходимость постоянной концентрации перед монитором | |||
| * | Низкая прибыль с одной сделки | |||
| Майнинг (Mining) – получение новых монет | ||||
| Обычный майнинг (Proof of Work) | Добыча криптовалют с помощью специализированного оборудования (ASIC, видеокарты) | * | Высокая стоимость оборудования | |
| * | Необходимость специальных знаний в области сборки сложных компьютерных систем | |||
| * | Необходимость большого объема электричества | |||
| Облачный майнинг | Аренда вычислительных мощностей у специализированных компаний | * | Высокая стоимость аренды | |
| * | Прибыль не гарантирована | |||
| * | Постоянное увеличение расходов из-за роста сложности сети | |||
| Майнинг-пулы | Объединение мощностей нескольких участников для более стабильного дохода (много участников в складчину предоставляют сети свое относительно недорогое оборудование и делят прибыль) | * | Необходимость в оборудовании и его настройке | |
| * | Изменение правил выплат администратором пула | |||
| * | Плановое снижение доходности из-за роста сложности сети | |||
| Стейкинг (Staking) – обеспечение работы сети заморозкой своих монет | ||||
| Обычный стейкинг | Поддержка работы блокчейна путем заморозки криптовалюты на специальных кошельках для целей выплат сетью комиссий за эмиссию новых монет и транзакции (можно сравнить с неснимаемым депозитом в банке) | * | Высокие начальные вложения (средства для длительной заморозки) | |
| * | Должен быть запущен и постоянно работать полный узел блокчейна (ПО), иначе штрафы | |||
| * | Относительно низкая доходность | |||
| Делегирование | Делегирование своих монет профессиональным валидаторам, которые участвуют в подтверждении транзакций и создании блоков, а затем делятся частью вознаграждения | * | Риск выбора плохого валидатора (кому делегируете) | |
| * | Комиссия валидатора | |||
| * | Период разблокировки средств | |||
| Децентрализованные финансы и фарминг | ||||
| Предоставление ликвидности в DeFi-протоколах | Внесение пары криптовалют в специальные пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX) в обмен на LP-токены, дающие право на получение части торговых комиссий пропорционально вашей доле в пуле | * | Если цены на ваши токены сильно меняются, вы можете получить меньше при выводе средств, чем если бы просто держали токены | |
| * | Невозможность вывода в условиях стресса рынка | |||
| * | Лимиты на вывод при высокой волатильности | |||
| Фарминг доходности | Это предоставление LP-токенов (см. пункт выше) в фарминг-пулы доходности (получается многоуровневое инвестирование)* * Это не для новичков! | * | Требует вовлечения в процесс | |
| * | Требует серьезных навыков и понимания рынка | |||
| * | Требует постоянного перекладывания активов из одного пула в другой для поддержания доходности | |||
| Пассивные методы | ||||
| Ходлинг (HODL) | «Hold On for Dear Life» («Держись изо всех сил»). Эта стратегия подразумевает долгосрочное инвестирование в криптовалюты без реакции на краткосрочные падения цен | * | Крайне длительное получение прибыли | |
| * | Неконтролируемые убытки | |||
| * | Риск отсутствия возможности продать активы | |||
| Дивидендные токены | Специальный тип криптовалютных токенов, которые предоставляют их держателям право на получение части доходов или прибыли от проекта, протокола или платформы. Это концепция, заимствованная из традиционного фондового рынка, где акционеры получают дивиденды от прибыли компаний. | * | Риск провала проекта | |
| * | Доходность зависит от добросовестности владельцев проекта | |||
| * | Снижение стоимости базовой криптовалюты | |||
| Мастерноды | Доля от комиссий за транзакции и выпуск новых монет путем создания специального сервера*. * Это не для новичков! | * | Требуются навыки создания серверов | |
| * | Внесение крупного залога (коллатерал) в конкретной криптовалюте | |||
| * | Относительно небольшой доход при большой сложности | |||
| Активные методы | ||||
| Аирдропы | Бесплатное получение токенов за выполнение простых задач | * | Низкая доходность | |
| Баунти-программы | Выполнение заданий для продвижения проектов | * | Низкая доходность | |
| Партнерские программы | Получение комиссии за привлечение новых пользователей на биржи и платформы | * | Наличие расходной части на реализацию без гарантии успеха | |
| * | Относительно низкая доходность | |||
| * | Нестабильность дохода | |||
| Создание ценности | ||||
| Разработка блокчейн-проектов | Создание новых продуктов в области криптоиндустрии | * | Высокий уровень квалификации в части программирования | |
| * | Необходимость поиска инвесторов или средств на раскрутку проектов | |||
| * | Высокая конкуренция | |||
| NFT-арт и коллекционирование | Стать обладателем цифрового произведения искусства в надежде на рост его стоимости в будущем | * | Сложность расчета прогнозируемой стоимости | |
| * | Вложения могут не оправдаться | |||
| * | Произведение может быть утрачено или скопировано с потерей стоимости | |||
| Консультации и обучение | Ведение семинаров, курсов, частные консультации в области криптовалют | * | Высокий уровень квалификации в предметной области и признанный авторитет | |
| * | Высокая конкуренция | |||
| * | Трудности монетизации из-за большого количества бесплатной информации | |||
| Криптообмен (P2P-торговля) | ||||
| Обменник криптовалют | Комиссия за обмен криптовалюты на реальные (фиатные) деньги | * | Высокие начальные вложения | |
| * | Сложное правовое регулирование | |||
| * | Риск преступного посягательства при работе с наличной валютой | |||
Я описал самые распространённые виды заработка во вселенной криптовалют. Конечно, это неполный список, и новые возможности будут появляться постоянно, но у читателя уже сложится устойчивое понимание обширности возможностей для деятельности в этой области.
Полезные термины к главе:
Ручная торговля — анализ рынка с использованием технического и фундаментального анализа с последующим совершением сделок вручную. Требует высокого опыта, множества индикаторов и трудоемкой аналитической работы.
Автоматическая торговля — использование специальных программ (торговых ботов), которые покупают и продают активы по заранее заданным алгоритмам. Сложность заключается в настройке, отсутствии готовых стратегий и необходимости программирования.
Арбитраж — получение прибыли на разнице цен одной и той же криптовалюты на разных биржах. Требует отслеживания множества бирж и валют, сталкивается с комиссиями на вывод средств и долгим зачислением на целевую биржу (риском исчезновения выгодной цены).
Скальпинг — совершение множества быстрых сделок для получения небольшой прибыли с каждой. Характеризуется сложностью настройки терминала, необходимостью постоянной концентрации и низкой прибылью с одной сделки.
Обычный майнинг (Proof of Work) — добыча криптовалют с помощью специализированного оборудования (ASIC, видеокарт). Требует высоких затрат на оборудование, специальных знаний в сборке компьютерных систем и большого объема электричества.
Облачный майнинг — аренда вычислительных мощностей у специализированных компаний. Плюс в отсутствии необходимости покупать оборудование, минус — высокая стоимость аренды, негарантированная прибыль и постоянный рост расходов из-за увеличения сложности сети.
Майнинг-пулы — объединение мощностей нескольких участников для более стабильного дохода. Участники в складчину предоставляют сети свое оборудование и делят прибыль. Риски включают необходимость настройки оборудования, изменение правил выплат администратором и плановое снижение доходности.
Обычный стейкинг — поддержка работы блокчейна путем заморозки криптовалюты на специальных кошельках для получения комиссий за эмиссию новых монет и транзакции. Аналогичен неснимаемому банковскому депозиту. Требует высоких начальных вложений, постоянной работы полного узла блокчейна и характеризуется относительно низкой доходностью.
Делегирование — передача своих монет профессиональным валидаторам, которые подтверждают транзакции и создают блоки, делясь частью вознаграждения. Основные риски: выбор ненадежного валидатора, комиссия валидатора и длительный период разблокировки средств.
Предоставление ликвидности в DeFi-протоколах — внесение пары криптовалют в специальные пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX) в обмен на LP-токены, дающие право на часть торговых комиссий. Риски включают потенциальные убытки при сильном изменении цен токенов, невозможность вывода в условиях стресса рынка и лимиты на вывод при высокой волатильности.
Фарминг доходности — предоставление LP-токенов в специальные пулы для получения дополнительного дохода (многоуровневое инвестирование). Требует глубокого понимания рынка, постоянного перекладывания активов между пулами и не рекомендуется для новичков.
Ходлинг (HODL) — стратегия долгосрочного инвестирования в криптовалюты без реакции на краткосрочные падения цен. Характеризуется длительным периодом получения прибыли, риском неконтролируемых убытков и возможной невозможностью продать активы в нужный момент.
Дивидендные токены — специальные криптовалютные токены, предоставляющие их держателям право на получение части доходов или прибыли от проекта, протокола или платформы. Риски: провал проекта, зависимость доходности от добросовестности владельцев и снижение стоимости базовой криптовалюты.
Мастерноды — получение доли от комиссий за транзакции и выпуск новых монет путем создания и поддержания специального сервера. Требует навыков создания серверов, внесения крупного залога (коллатерала) и характеризуется относительно небольшим доходом при высокой сложности настройки.
Аирдропы — бесплатное получение токенов за выполнение простых задач (регистрация, подписка, репост). Отличается низкой доходностью, но требует минимальных усилий.
Баунти-программы — выполнение заданий для продвижения криптовалютных проектов (тестирование, переводы, создание контента). Также характеризуется низкой доходностью, но позволяет получить опыт в индустрии.
Партнерские программы — получение комиссии за привлечение новых пользователей на биржи и платформы. Имеет расходную часть на реализацию без гарантии успеха, относительно низкую доходность и нестабильный доход.
Разработка блокчейн-проектов — создание новых продуктов и решений в области криптоиндустрии. Требует высокого уровня познания программирования, поиска инвесторов и сталкивается с высокой конкуренцией на рынке.
NFT-арт и коллекционирование — приобретение цифровых произведений искусства в виде NFT с надеждой на рост их стоимости в будущем. Сложности включают трудность прогнозирования стоимости, риск того, что вложения не оправдаются, и опасность потери или копирования произведения с потерей стоимости.
Консультации и обучение — ведение семинаров, курсов и частных консультаций в области криптовалют. Требует высокой квалификации, признанного авторитета и сталкивается с высокой конкуренцией и трудностями монетизации из-за обилия бесплатной информации.
P2P-торговля (Обменник криптовалют) — прибыль это комиссия за обмен криптовалюты на фиатные деньги напрямую между пользователями. Требует высоких начальных вложений, сталкивается со сложным правовым регулированием и риском преступных посягательств при работе с наличными.